금값 상승 원인과 ETF 를 통한 금 투자방법

안녕하세요.  이번에 쓸 포스팅 주제는 "금값 상승 원인과 ETF 를 통한 금 투자방법"입니다. 금은 과거부터 변하지 않는 최고의 가치를 지닌 자산으로 여겨져 왔습니다. 그렇다면 금값은 어떤 요인에 의해 결정되고, 왜 최근에는 계속 상승하는 추세인지 알아보겠습니다.

금값을 결정하는 요인

금값은 다양한 요인에 의해 영향을 받습니다. 대표적으로 다음과 같은 요인들이 있습니다.

• 화폐 가치, 통화의 약세
• 전쟁 등 지정학적 사건이나 정치적 불안
• 수요와 공급
• 투자 활동

이 중에서 각각의 요인이 어떻게 금값에 영향을 미치는지 자세히 살펴보겠습니다.

화폐 가치, 통화의 약세

금값을 결정하는 요인 중 하나는 주요 통화에 대해 통화 약세를 보일 때입니다. 이때 해당 통화의 금 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 이는 일정 수량의 금을 사기 위해 더 많은 돈이 필요하고, 금에 대한 수요가 증가가 가격이 상승으로 이어지기 때문입니다. 또한, 일반적으로 미국 달러와 금은 반비례 곡선을 띕니다. 우리나라 관점으로 보면, 일반적으로 미국 달러가 약세일 때 금 가격은 상승하고 반대로 미국 달러가 강세일 때 금 가격은 하락합니다1.

전쟁 등 지정학적 사건이나 정치적 불안

사람들은 금은 안전자산으로 생각하 경향이 있습니다. 그렇기 때문에 전쟁이 발생하거나 금융 위기가 있을 때 금값은 상승하는 편입니다. 반대로 세계 경제가 안정화되고 전쟁 등의 발생 가능성이 낮다면 금값은 하락합니다. 세계 경제가 안정화되고 전쟁 등으로 인한 위험 요소가 없기 때문에 더 다양한 투자처를 찾아 떠나기도 합니다2. 지정학적 압력 및 기타 불안과 유사한 지정학적 사건은 금과 같은 안전한 수단에 대한 수요 증가로 이어질 수 있습니다. 투자자들은 유사한 기간 동안 암묵적인 손실로부터 투자금을 충당하려고 하며 이로 인해 금에 대한 수요가 증가하고 가격이 상승합니다3.

수요와 공급

쉽게 생각하시면 됩니다. 공급 대비 수요가 늘어나면 금 가격이 상승하고, 반대로 수요 대비 공급이 늘어나면 금 가격은 하락합니다. 수요를 늘리는 요소는 여러가지가 있지만 특히 금은 투자 자산일 뿐만 아니라 보석, 전자제품 및 기타 산업에서도 매우 실용적입니다. 보석에 대한 소비자 수요의 변동은 금에 대한 전반적인 수요에 영향을 미쳐 가격에 영향을 미칠 수 있습니다4. 또한 금 채굴 제품의 변화는 공급 측면에 영향을 미칠 수 있습니다. 그러나 자원 감소 또는 제품 이탈과 같은 요인으로 인해 채굴 작업이 감소하면 금 가격에 상승 압력을 미칠 수 있습니다4.

투자 활동

투자가나 투기 활동 등은 금 가격에 상당한 변동성을 영향 미칠 수 있습니다. 대규모 기관 투자자, 알고리즘 거래 시스템에 의해 신속한 구매 또는 거래는 단기적인 가격 변동성이 발생할 수 있습니다. 이는 수요와 공급의 논리를 벗어나 반영하지 않을 수 있습니다. 또한, 최근에는 금 관련 ETF들이 많이 등장하고 있는데요. ETF를 통한 금에 대한 간접 투자는 주식시장의 논리를 따르기도 합니다. 금 ETF에 대해 조금 더 설명해드리겠습니다.

금 ETF란 무엇일까요?

금 ETF 또는 금 상장지수펀드는 투자자들이 물리적인 금을 직접 보유하지 않고도 금의 가격 움직임에 노출될 수 있도록 하는 재정 수단입니다. 금의 가격을 추적하고 그 성과를 복제하는 것을 목표로 하는 일종의 상장지수펀드 (ETF)입니다.

금 가격 추적

금 ETF는 금의 가격을 추적하도록 설계되어 있습니다. 펀드의 가치는 금 가격의 상승과 하락 등 움직임에 기초하여 상승하고 하락합니다. 금 ETF에 대한 투자는 펀드가 금과 관련된 수단의 포트폴리오를 나타내기 때문에 포토폴리와 다각화 등의 분산 혜택을 제공합니다. 이러한 분산 투자는 하나의 금 자산에 투자하는 것과 관련된 불안 요인 줄이는데 도움이 될 수 있습니다. 또한 금 ETF는 금을 직접 보관할 필요성이 없기 때문에 금을 보관하는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

주의사항

마지막으로 투자자들은 금 ETF에 투자하기 전에 관련 ETF의 구조를 상세하게 조사해야 합니다. 다른 투자와 마찬가지로 분산 투자 등이 권장됩니다.

ETF를 이용한 금 투자 방법

안녕하세요. 정보전달을 목적으로 하는 블로그를 운영하는 블로거입니다. 이번에 쓸 포스팅 주제는 "ETF를 이용한 금 투자 방법"입니다. 금은 안전자산으로서 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 그러나 실물 금을 구매하거나 보관하는 것은 번거롭고 비용도 많이 듭니다. 그렇다면 실물 금을 보유하지 않고도 금의 가격 움직임에 노출될 수 있는 방법이 있을까요? 바로 ETF라는 상품을 이용하는 것입니다. ETF란 Exchange Traded Fund의 약자로, 거래소에서 거래되는 펀드를 의미합니다. ETF는 다양한 자산에 투자할 수 있도록 설계되어 있으며, 그 중에서도 금 ETF는 금과 관련된 자산에 투자하는 ETF입니다. 이번 포스팅에서는 금 ETF의 종류와 장단점, 그리고 구매 방법에 대해 알아보겠습니다.

금 ETF의 종류

금 ETF는 크게 다음과 같은 종류로 나눌 수 있습니다.

• 실물 금 ETF: 실제 실물 금을 보유하거나 금 선물 계약을 매입하여, 금의 가격 변동에 따른 수익을 추구하는 ETF입니다. 예를 들어, SPDR 골드 트러스트1는 세계에서 가장 큰 실물 금 ETF로, 미국 뉴욕 거래소에서 거래되고 있습니다.
• 금광주 ETF: 금 채굴 회사의 주식을 보유하여, 금광주의 가격 변동과 배당 수익에 따른 수익을 추구하는 ETF입니다. 예를 들어, 마켓 벡터 골드 마이너스2는 세계에서 가장 큰 금광주 ETF로, 미국 뉴욕 거래소에서 거래되고 있습니다.
• 인버스 금 ETF: 금의 가격과 반대 방향으로 움직이는 수익률을 제공하는 ETF입니다. 예를 들어, 프로쉐어스 울트라쇼트 골드3는 금의 가격이 하락할 때 2배의 수익률을 제공하는 인버스 금 ETF로, 미국 뉴욕 거래소에서 거래되고 있습니다.
• 레버리지 금 ETF: 금의 가격 변동을 확대하여 제공하는 수익률을 제공하는 ETF입니다. 예를 들어, 프로쉐어스 울트라 골드4는 금의 가격이 상승할 때 2배의 수익률을 제공하는 레버리지 금 ETF로, 미국 뉴욕 거래소에서 거래되고 있습니다.

이 외에도 국내에서도 다양한 종류의 금 ETF가 거래되고 있습니다. 예를 들어, KODEX 골드선물(H)은 한국거래소에서 거래되는 국내 최초의 실물 금 ETF로, 원화 기준으로 환헤지된 선물 계약을 통해 금의 가격 움직임을 추종합니다.

금 ETF의 장단점

금 ETF에 투자하는 것은 다음과 같은 장단점이 있습니다.

장점

• 편리하게 거래 가능: 금 ETF는 증권사 계좌를 통해 주식처럼 쉽게 거래할 수 있습니다. 또한, 연금계좌나 개인연금계좌에서도 투자할 수 있으며, 비과세 혜택을 받을 수도 있습니다.
• 다양한 옵션 제공: 금 ETF는 환헤지 옵션, 인버스 옵션, 레버리지 옵션 등 다양한 옵션을 제공하여 투자자의 성향과 목표에 맞게 투자할 수 있습니다.
• 저렴한 비용 부담: 금 ETF는 실물 금을 구매하거나 보관하는 것에 비해 저렴한 비용을 부담합니다. 일반적으로 운용 보수는 연 0.5% 수준이며, 매매 수수료도 적게 듭니다.

단점

• 세금 부담: 금 ETF는 매매차익에 대해 배당소득세 15.4%가 부과됩니다. 또한, 해외 금 ETF의 경우에는 양도소득세 22%가 적용됩니다.
• 실물 소유 불가: 금 ETF는 실물 금을 보유하지 않고, 금과 관련된 자산에 투자하는 것입니다. 따라서, 금 ETF를 환매하더라도 실물 금을 받을 수 없으며, 단순히 현금 거래입니다.
• 변동성 높음: 금 ETF는 금의 가격 변동에 따라 가치가 변동합니다. 특히, 인버스나 레버리지 옵션을 사용하는 경우에는 변동성이 더욱 높아지며, 손실 위험도 커집니다.

금 ETF의 구매 방법

금 ETF를 구매하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 증권사 계좌 개설: 금 ETF를 거래하려면 증권사 계좌가 필요합니다. 증권사 계좌는 온라인이나 오프라인으로 쉽게 개설할 수 있습니다.
2. 금 ETF 선택: 다양한 종류의 금 ETF 중에서 자신의 목표와 성향에 맞는 것을 선택합니다. 예를 들어, 실물 금 가격에 따른 안정적인 수익을 원한다면 실물 금 ETF를, 금 가격 하락에 베팅하고 싶다면 인버스 금 ETF를 선택할 수 있습니다.
3. 금 ETF 매수: 증권사 앱이나 화면에서 원하는 금 ETF를 검색하고, 매수 주문을 넣습니다. 매수 주문은 시장가나 지정가로 할 수 있으며, 거래량과 가격을 확인하고 결제합니다.
4. 금 ETF 매도: 원하는 시점에 금 ETF를 매도하여 수익을 실현할 수 있습니다. 매도 주문은 다음과 같은 방식으로 할 수 있습니다. 매도 주문은 시장가나 지정가로 할 수 있으며, 거래량과 가격을 확인하고 결제합니다.

결론

요약하면,금값은 화폐 가치, 통화의 약세, 전쟁 등 지정학적 사건이나 정치적 불안, 수요와 공급, 투자 활동 등 다양한 요인에 의해 결정됩니다. 최근에는 코로나19 팬데믹, 미중 무역전쟁, 미국의 양적완화 정책 등으로 인해 금값이 상승하는 추세입니다. 금에 투자하는 방법은 여러 가지가 있지만, 금 ETF는 물리적인 금을 보유하지 않고도 금의 가격 움직임에 노출될 수 있는 편리한 방법입니다. 그러나 금 ETF에 투자하기 전에는 관련 ETF의 구조를 상세하게 조사하고, 분산 투자 등을 권장합니다.

이상으로 "금값 상승 원인"에 대해 알아보았습니다. 여러분들의 투자에 도움이 되었으면 좋겠습니다. 좋아요와 구독은 저에게 큰 힘이 됩니다. 다음 포스팅에서 또 만나요. 감사합니다.